There are Two (2) Ways to Invest in the STOCK MARKET.

1. DIRECT STOCK INVESTING

You are your own fund manager. You decide which stocks to buy or to sell.

Kung hindi mo naiintindihan how the stock market works, at wala kang oras to do research (or monitoring), baka malugi ka lang.

2. INDIRECT STOCK INVESTING thru MUTUAL FUND

A mutual fund is an investment company that pools money from different individuals or institutions. The fund manager monitors the markets, always with the intention to maximize the returns of the fund.

Kagaya sa stock market, ang binibili natin ay shares of the mutual fund company. When we buy shares of a mutual fund, we become co-Owners of that mutual fund company.

Mutual Fund is a Great EQUALIZER!

Ang interest na kikitain ng P1,000 natin, ay kapareho din sa kikitain ng P5,000,000 ng ibang shareholder.

Ibig sabihin, kung 20% ang kinita ng MF company this year, lahat tayo pare-parehong 20% din ang tubo, in proportion kung magkano ang ating perang ininvest.     

Mutual Funds is the best way to start investing sa Stock Market dahil:

1. Ito ay Professionally Managed

Kung nag-sisimula ka palang sa pag-iinvest much better na ipaubaya muna natin ito sa mga experts (Professional Fund Managers) at kapag familiar kana sa sistema ng Stock Market dun kana mag-start ng direct investing. Kumbaga sa pampasaherong jeep, kung hindi ka pa marunong mag-drive, ipaubaya mo muna ito sa driver. Sumakay ka lang muna at makakarating ka ng safe sa pupuntahan mo.

2. Ito ay very Liquid

Meaning anytime pwede mong i-withdraw, some MF companies may mga charges pero kapag nalagpasan mo na ang holding period wala na itong charges. Parang bank lang din ang MF, ang pinagkaiba lang ay sa Bank madali mo siyang makuha sa thru ATM, unlike sa MF 3-7 days pa para ma-withdraw ang pera. So, wag na wag mong ilalagay lahat ng pera mo sa MF, make sure na may laman pa rin ang Savings Account in case of emergency.

3. Ito ay mayroong Low Minimum Investment Requirement

For as low as P1,000 - P5,000 you can open ang account in MF (some MF companies requires P10,000 – P100,000 to open an account). Ma-swerte tayo sa panahon ngayon dahil mababa nalang ang investment requirement, unlike dati na kailangan mo talaga maglabas ng hundred thousands para makapag-open ng account sa MF. Sa panahon ngayon khit minimum wage earner, magbabalot, janitor, construction worker, etc. pwede na maging INVESTOR. At kung mag-iinvest ka monthly pwede ka mag-top up basta minimum of P1,000.

4. Ito ay very Transparent

May matatanggap kang SOA (Statement of Account) quarterly, dun nakalagay kung ilang shares na meron ka at magkano na total ng kinita ng pera mo. Since Shareholder ka ng MF Company, may karapatan kang umattend ng mga Shareholder’s Meeting, dun ididiscuss kung saan ba ininvest ang pera natin, ano ba naging performance this past few months or year. Sa Mutual Funds you’re a Shareholder or Stockholder of the Company.

5. Ito ay Diversified

Yung P5,000 mo na yun ay mabibili agad ng minimum 10 BIG Companies (Blue Chip Companies) yan yung mga companies na matatagal na talaga. Hindi ka basta basta malulugi sa MF dahil DIVERSIFIED na siya, dahil khit malugi man ang 3 companies let’s say si PLDT, Meralco, BDO. Yung remaining 7 companies naman ay kumita, still kumita ka pa rin.

6. Enjoy forever Zero Sales Load or Entry Fee

Ibig sabihin nito ay walang kaltas ang pera mo. For example nag-open ka ng MF Account mo with 5,000 minimum initial investment. Kung Zero Load ang Mutual Funds mo buong buo yang 5,000 mo ay ibibili ng shares. Pero kung hindi yan Zero Load may ibinabawas na around 3% sa pera mo and every time na magdadagdag ka ng investment mo may 3% pa rin na ibabawas dito.

7. Gains/ Profits are Tax-Exempt

Kapag bumili tayo ng isang bagay merong tinatawag na sales tax/value added tax. Kapag nag-withdraw tayo sa savings account natin merong tinatawag na withholding tax at kahit na mamatay tayo meron pa ring tinatawag na estate tax. Pero sa Mutual Funds, walang tax. Kung ang money mo sa MF ay P100,000 at nagwithdraw ka, buong-buo walang labis, walang kulang P100,000 pesos pa rin yan.